ما هي فحوصات الخلفية التي تستخدمها البنوك؟

تستخدم البنوك الشيكات الخلفية للتأكد من أن الأشخاص الذين يعملون لديها جديرة بالثقة. ولكن إذا كنت تريد معرفة ما يبحثون عنه ومدى موثوقيتها ، فأنت بحاجة إلى قراءة هذه المقالة.

يمكن أن يكون العمل في البنك مهنة مربحة. الوظائف المصرفية مطلوبة دائمًا وغالبًا ما تكون محاصرة بالسير الذاتية كلما أعلنوا عن وظيفة.

لكن يجب على البنوك أن تكون حذرة بشأن من توظفهم. غالبًا ما ينطوي العمل في أحد البنوك على سهولة الوصول إلى مبالغ كبيرة من النقد بالإضافة إلى المعلومات الشخصية الحساسة حول العملاء والشركات التي تستخدم خدمتهم.

وبالتالي ، يقع على عاتق البنوك واجب تجاه عملائها ومساهميها وشركات التأمين الخاصة بهم للقيام بكل ما في وسعهم لضمانه أن لا أحد من موظفيهم هم من النوع الذي يحتمل أن يسرق منهم أو يضر بالمعلومات الخاصة بهم معلق.

واحدة من أهم الطرق للقيام بذلك هي عن طريق إجراء فحوصات خلفية على جميع الموظفين المحتملين قبل عرض عليهم وظيفة. ولكن ما الذي تبحث عنه البنوك بالتحديد في عمليات فحص الخلفية هذه وكيف تختلف عن فحوصات الخلفية العامة التي يمكن لأي شخص إجراؤها؟

في هذه المقالة ، سنشرح كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية إجراء البنوك لفحوصات الخلفية ونوصي أيضًا بأفضل مواقع فحص الخلفية التي يمكنك استخدامها بنفسك.

ما هو فحص الخلفية؟

فحص الخلفية هو موقع ويب أو خدمة يمكنها البحث في جميع المعلومات المتاحة للجمهور لمعرفة معلومات حول أشخاص معينين.

هناك كمية ضخمة من المعلومات الموجودة في المجال العام عن الجميع ولكن حتى ظهور العصر الرقمي ، والفرز من خلاله للعثور على تفاصيل حول أشخاص محددين كان مضيعة للوقت وشاقة مهمة.

الآن تم رقمنة غالبية السجلات العامة ، فمن الأسهل بكثير البحث فيها و ظهرت الكثير من المواقع التي تقدم هذه الخدمة مقابل بضعة دولارات فقط في الشهر. يمكن لهذه المواقع الكشف عن جميع أنواع المعلومات بما في ذلك:

• تاريخ التوظيف
• السجلات الجنائية (الولاية والمقاطعة والمدينة)
• تاريخ التعليم (المدرسة الثانوية والكلية)
• تاريخ الرصيد
• السجلات المالية
• تصريح عمل
• تفاصيل الترخيص
• سجل القيادة
• ملفات تعريف وسائل التواصل الاجتماعي

لا يخبرك كل عنصر من عناصر المعلومات بمفرده بالكثير. ولكن عندما تجمع هذه المواقع جميعًا معًا ، تمنحك التقارير التي تنشئها صورة كاشفة للغاية للشخص.

تُستخدم اختبارات الخلفية مثل هذه لجميع أنواع الأسباب المختلفة:

• شيكات التوظيف – يحب أرباب العمل إجراء فحوصات في الخلفية على المتقدمين للتأكد من عدم وجود أي أسرار أو أشياء مخفية في سجلهم قد تمنعهم من الدور. إنه مهم بشكل خاص للبنوك ولكن الكثير من أصحاب العمل الآخرين يستخدمون الشيكات الخلفية أيضًا.
• الشيكات الجنائية - فحص الخلفية هو طريقة بسيطة وسريعة وفعالة لمعرفة ما إذا كان شخص تعرفه إخفاء ماض إجرامي سري. يحب الكثير من الأشخاص والمنظمات التأكد من أنهم لا يعرضون أنفسهم لخطر لا داعي له.
• تعقب أحد أفراد الأسرة أو الأصدقاء - معظمنا لديه فرد من العائلة أو صديق قديم للمدرسة فقدنا الاتصال به ونود التحدث إليه مرة أخرى. التحقق من الخلفية يجعل هذا سريع وسهل ويمكنهم تعقب الأشخاص حتى لو انتقلوا إلى الجانب الآخر من البلاد.
• النظر إلى ماضي شخص ما - إذا كنت تريد معرفة المزيد عن جارك الجديد الغريب أو الرجل الأكبر سنا الذي بدأت ابنتك توا تواعده ، أ فحص الخلفية طريقة رائعة للحصول على المعلومات الداخلية لشخص سريع.
• التحقق من السجلات الخاصة بك - مع الاحتفاظ بمعلومات كثيرة في المجال العام ، ربما تريد أن تعرف ما المعلومات عن نفسك هو هناك. من المفيد أن تعرف بشكل خاص إذا كان من المحتمل أن تتقدم لوظيفة جديدة قريبًا أو تفعل أي شيء قد يؤدي إلى فحص الخلفية.

ما هو موقع فحص الخلفية الأكثر فعالية؟

تختلف مواقع فحص الخلفية العامة عن مواقع المستهلكين التي ستستخدمها البنوك عند فحص المتقدمين. لكنهم ما زالوا يظهرون الكثير من نفس المعلومات ، وأحيانًا أكثر.

هناك بعض الأسباب التي قد تجعلك ترغب في إجراء فحص الخلفية المصرفية الخاصة بك أيضًا معرفة المعلومات الموجودة عنك أو للتحقق من أحد موظفي البنك لديك مخاوف حول. نفسر هذا بمزيد من التفصيل أسفل المقالة.

ولكن إذا كنت ترغب في تشغيل اختبارات الخلفية الخاصة بك ، فهذه هي أفضل ثلاثة مواقع لاستخدامها:

تم التحقق هو أفضل موقع للتحقق من الخلفية في الوقت الحالي. النتائج والخدمات الشاملة التي يقدمها استثنائية وقد أثبتت اختباراتنا أنها الأكثر موثوقية ودقة على الدوام. يمكن لـ BeenVerified توليد رزم من المعلومات حتى إذا كان بإمكانك إعطاؤها الحد الأدنى من المعلومات فقط. يقدم هذه المعلومات في تقرير سهل القراءة يقسم كل شيء إلى أقسام بسيطة قابلة للهضم.

يمكنك إدارة جميع عمليات البحث الخاصة بك من خلال لوحة التحكم الرئيسية لسطح المكتب BeenVerified التي تم تصميمها بشكل جيد وبديهية حقًا للاستخدام. بدلاً من ذلك ، يمكنك أيضًا اختيار استخدام تطبيقات Android أو iOS الرائعة والمتوفرة أيضًا.

الاشتراك الأساسي لـ BeenVerified هو فقط 26.89 دولارًا أمريكيًا في الشهر أو يمكنك الاشتراك لفترة أطول ودفع القليل من 17.48 دولارًا أمريكيًا شهريًا للحصول على حزمة لمدة ثلاثة أشهر. نظرًا للخدمة عالية الجودة التي توفرها عروض BeenVerified ، فإن هذا يمثل قيمة رائعة مقابل المال وإذا كنت تواجه أي مشاكل ، لدى BeenVerified أيضًا طاقم دعم متجاوب ومفيد حقًا للمساعدة أنت.

TruthFinder حقا ترقى إلى اسمها من خلال توليد نتائج دقيقة حتى إذا قمت بإدخال معلومات مضللة أو غير صحيحة. تتميز أداة البحث القوية هذه بالذكاء الكافي لاستبعاد الأشياء الخاطئة أو غير المنطقية واستخدام ما تبقى لإجراء عمليات البحث. النتائج مذهلة.

يجمع TruthFinder نتائجه معًا في تقرير مصمم بشكل جيد ويسهل التنقل فيه. كما يوفر لوحة تحكم رائعة سهلة الاستخدام وتطبيقات رائعة أيضًا. معًا ، يجعل هذا TruthFinder أحد أكثر مواقع التحقق من الخلفية استخدامًا التي اختبرها فريقنا.

كما أعجب فريقنا بشكل خاص بعرض TruthFinder لدعم العملاء. وهو متاح على مدار الساعة على رقم مجاني. وهذا يعني أنه يمكنك الحصول على المساعدة متى احتجت إليها ولا يلزمك دفع سنت للوصول إليها أيضًا. نظرًا لأسعار TruthFinder التنافسية ، فإن ذلك يجعل خدمة فحص الخلفية الخاصة بهم اقتراحًا مقنعًا.

CheckMate الفورية هو الموقع المثالي لفحص الخلفية إذا كنت بحاجة إلى الحصول على المعلومات بسرعة. يقوم بإنشاء معلومات فحص الخلفية وتجميع تقاريره بشكل أسرع من أي موقع آخر اختبرناه تقريبًا. لا تأتي هذه السرعة على حساب الدقة أيضًا. في اختباراتنا ، كان لدى Instant CheckMate معدل دقة مثير للإعجاب للغاية وكانت تقاريرهم دقيقة وسهلة القراءة.

هناك لوحة تحكم لسطح المكتب أنيقة وسهلة التنقل ، كما أن تطبيقاتها لأجهزة iOS و Android مصممة بطريقة مماثلة وسهلة الاستخدام. دعم العملاء مثير للإعجاب أيضًا ، وقد وجد باحثونا أن برنامج CheckMate الفوري قدم واحدة من أفضل تجارب المستخدمين الشاملة.

يتوفر برنامج CheckMate الفوري مقابل 34.78 دولارًا أمريكيًا شهريًا أو يمكنك اختيار دفع 27.82 دولارًا أمريكيًا للاشتراك لمدة ثلاثة أشهر. إنه ليس أرخص موقع للتحقق من الخلفية هناك ، ولكن إذا كنت تريد السرعة والدقة والخدمة الجيدة الشاملة ، فلن تخطئ كثيرًا.

لوحة تحكم سطح المكتب الفوري CheckMate أنيقة وبسيطة للتنقل حولها وكانت تطبيقاتهم مثيرة للإعجاب بشكل خاص. يمكن تنزيلها على أجهزة Android و iOS وجعل تشغيل بحث CheckMate الفوري متعة حقيقية. مع وجود فريق دعم مفيد أيضًا ، يعد برنامج CheckMate الفوري موقعًا رائعًا آخر لفحص الخلفية.

كيف تختلف فحوصات الخلفية التي تديرها البنوك؟

على عكس فحوصات الخلفية العامة ، تخضع فحوصات الخلفية التي تديرها البنوك لتنظيم المعلومات التي يمكنها ولا يمكنها التفكير في الموظفين المحتملين.

هناك نوعان من التشريعات التي تغطي الشيكات الخلفية المصرفية:

1. قانون الإبلاغ الائتماني العادل (FCRA) - يسري هذا القانون على جميع أصحاب العمل ويحكم نوع المعلومات التي يمكنهم أخذها في الاعتبار عند تعيين الموظفين. وهذا يشمل عدم التحقق من السجلات الجنائية التي يزيد عمرها عن 7 سنوات وعدم مراعاة أشياء مثل العمر والجنس والعرق عند توظيف الموظفين.
2. قانون تأمين الودائع الفيدرالي - تؤمن المؤسسة الاتحادية للتأمين على الودائع (FDIC) البنوك في الولايات المتحدة الأمريكية. تنص المادة 19 من التشريع الكامن وراء قانون مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) على منع البنوك من توظيف "أي شخص أدين بارتكاب أي جريمة جنائية تنطوي على خيانة الأمانة أو خيانة الأمانة أو غسيل الأموال".

بسبب هذه المتطلبات القانونية المحددة ، لن تستخدم البنوك موقعًا للتحقق من الخلفية بشكل منتظم. وبدلاً من ذلك ، سيختارون خدمة فحص الخلفية للمستهلكين والتي تمت الموافقة على أنها متوافقة مع جميع القوانين واللوائح ذات الصلة.

ما هي المعلومات التي ستنظر إليها عمليات فحص الخلفية المصرفية؟

سيكون لكل بنك فردي سياسة مختلفة بشأن المعلومات التي تراها عند إجراء فحص الخلفية للموظفين المحتملين. ستلتزم هذه أيضًا بالقوانين واللوائح ذات الصلة في ولاياتها وكذلك القوانين الفيدرالية الموضحة أعلاه. وقد تختلف أيضًا اعتمادًا على خدمة فحص الخلفية للمستهلك التي يستخدمونها.

ولكن بشكل عام ، سترغب معظم البنوك في رؤية نفس النوع العام من المعلومات. من المحتمل أن يشمل ذلك:

• يتحقق التاريخ الجنائي - ستكون أولويتهم التحقق من أي مخالفات مالية مثل السرقة والاختلاس والاحتيال وغسل الأموال. لكن العديد من البنوك ستبحث أيضًا عن أي جرائم عنيفة أو جنسية لأنها ستريد تعزيز بيئة عمل آمنة وودية في جميع فروعها ومكاتبها.
• الشيكات تاريخ الائتمان - هذه طريقة بسيطة للبنوك للتعرف على العادات المالية لمقدم الطلب. غير مسموح بها في جميع الدول ولن تكشف عن درجة الائتمان الخاصة بك ولكنها ستعرض تفاصيل مثل مبالغ القروض والإفلاس والديون التي تقوم بسدادها
• الشيكات التوظيف - للتأكد من أن الوظيفة التي قمت بتفصيلها في سيرتك الذاتية دقيقة.
• أوراق الاعتماد المهنية - للتأكد من أنك لم تختلق أو تبالغ في أي بيانات اعتماد أو مؤهلات مهنية قد تكون لديك.
• سجلات التعليم - للتأكد من حصولك على جميع المؤهلات التعليمية التي طالبت بها.

لماذا قد تحتاج إلى استخدام فحص الخلفية

إذا كنت تخطط لتقديم طلب للحصول على وظيفة في أحد البنوك ، فيمكنك التأكد من إجراء فحص الخلفية عليك. لذلك ، ليس من السيئ إجراء فحص أمني على نفسك قبل تقديم الطلب.

من خلال القيام بذلك ، يمكنك أن تكون على دراية بالمعلومات التي من المحتمل أن يصادفها البنك في الشيكات الخاصة به. قد تكون هناك بعض الأشياء التي يمكنك إزالتها (من الممكن أن تحذف بعض السجلات الجنائية من الملفات على سبيل المثال) أو تشرح بطريقة أخرى في تطبيقك.

سبب آخر لاستخدام فحص الخلفية هو إذا كان لديك مخاوف بشأن موظفي البنك الخاص بك. معظم البنوك الأمريكية دقيقة للغاية في شيكاتها ، لكن لا أحد يدعي أنه سمح لمقدم طلب غير مرغوب فيه بالمرور عبر الشبكة. هم أيضا على الشيكات الجارية عندما ينضم الناس إلى البنك. من غير المحتمل أن يواصلوا فحص الموظفين بمجرد انضمامهم. يلجأ الناس أيضًا إلى الجريمة لجميع أنواع الأسباب ، وقد تظهر هذه الآن في فحص الخلفية.

إذا كانت لديك مخاوف ، فلا يوجد ما يمنعك من استخدام أحد المواقع التي أوصينا بها في هذه المقالة لتشغيل تحقق من الصراف أو مدير مصرفك المحلي لمعرفة ما إذا كان هناك أي شيء في السجلات يجب أن تقلق حول.

معظم مواقع فحص الخلفية تحتاج فقط إلى قدر ضئيل من المعلومات حتى إذا كنت تعرف فقط باسمهم والمدينة التي يقيمون فيها ، يجب أن تظل قادرًا على تتبع المعلومات حول معهم.

استنتاج

تتحمل البنوك مسؤولية التأكد من أن جميع موظفيها يمكن الوثوق بهم في الوظيفة وهذا هو السبب في أنهم جميعًا يجرون فحوصات خلفية للموظفين المحتملين. تختلف عمليات التحقق هذه عن عمليات التحقق من الخلفية العامة ، ولكنها ستستمر في توليد الكثير من المعلومات نفسها.

لقد حددنا في هذا الدليل نوع بنوك المعلومات التي تبحث عنها ولماذا. لقد شرحنا أيضًا سبب رغبتك في إجراء عمليات فحص الخلفية الخاصة بك وأوصينا بأفضل المواقع لاستخدامها في ذلك.

هل سبق لك أن عملت في أحد البنوك؟ هل كان لديك شكوك حول موظفي البنك الخاص بك؟ هل سبق لك استخدام فحص الخلفية لحل هذه المشكلة؟ من المفيد دائمًا الحصول على أفكار وخبرات ورؤى جميع قرائنا ، فلماذا لا تشاركهم معنا باستخدام مربع التعليقات أدناه؟