Какие справочные проверки используют банки?

Банки используют проверку данных, чтобы удостовериться, что работающие на них люди заслуживают доверия. Но если вы хотите узнать, что они проверяют и насколько они надежны, вам нужно прочитать эту статью.

Работа в банке может быть прибыльной карьерой. Банковские работы всегда востребованы, и они часто осаждаются резюме всякий раз, когда они рекламируют работу.

Но банки должны быть осторожны с тем, кого они нанимают. Работа в банке часто предполагает легкий доступ к большим суммам наличных денег, а также к конфиденциальной личной информации о клиентах и ​​предприятиях, которые пользуются их услугами.

Таким образом, банки обязаны своим клиентам, акционерам и страховщикам делать все возможное для обеспечения что никто из их сотрудников не относится к тем людям, которые могут их украсть или поставить под угрозу конфиденциальную информацию, которую они держать.

Один из наиболее важных способов сделать это - провести проверку всех потенциальных сотрудников, прежде чем предлагать им работу. Но что именно банки ищут в этих проверках и как они отличаются от общих проверок, которые может выполнять каждый?

В этой статье мы расскажем все, что вам нужно знать о том, как банки проводят фоновые проверки, а также порекомендуем лучшие сайты для проверки данных, которые вы можете использовать сами.

Что такое проверка данных?

Фоновая проверка - это веб-сайт или служба, которая может выполнять поиск по всей общедоступной информации, чтобы найти информацию о конкретных людях.

В открытом доступе хранится огромное количество информации обо всех, но до появления цифровой век, перебирать его, чтобы найти детали о конкретных людях, был трудоемким и трудоемким задача.

Теперь большинство общедоступных записей оцифрованы, их легче искать и появилось много сайтов, предлагающих эту услугу всего за несколько долларов в месяц. Эти сайты могут раскрывать все виды информации, включая:

• Трудовая книжка
• Судебные записи (штат, округ и город)
• История образования (средняя школа и колледж)
• Кредитная история
• Финансовые записи
• Разрешение на работу
• Детали лицензии
• Вождение запись
• Профили в социальных сетях

Каждый элемент информации сам по себе мало что говорит. Но когда эти сайты собирают все вместе, генерируемые ими отчеты дают вам очень показательный портрет человека.

Фоновые проверки, подобные этим, используются по разным причинам:

• Проверка занятости – работодатели любят проводить проверку данных на заявителей, чтобы убедиться, что они не имеют каких-либо скрытых секретов или вещей в своей записи, которые могут помешать им в этой роли. Это особенно важно для банков, но многие другие работодатели также используют проверку данных.
• Криминальные проверки - Проверка данных - это простой, быстрый и эффективный способ выяснить, является ли кто-то из ваших знакомых скрывая тайное преступное прошлое. Многим людям и организациям нравится быть уверенными, что они не подвергают себя чрезмерному риску.
• Отслеживание потерянного члена семьи или друга - У большинства из нас есть член семьи или старый школьный друг, с которым мы потеряли связь и хотели бы поговорить снова. Фоновая проверка делает это быстро и просто и они могут выследить людей, даже если они переехали на другую сторону страны.
• Заглядывая в чье-то прошлое - Если вы хотите узнать больше о своем странном новом соседе или старшем парне, с которым ваша дочь только начала встречаться, проверка данных это отличный способ быстро разобраться с кем-то.
• Проверка ваших собственных записей - С таким количеством информации, которая хранится в открытом доступе, вы, вероятно, хотите знать, какая информация о себе там Это стоит знать, особенно если вы собираетесь подать заявку на новую работу в ближайшее время или сделать что-либо, что может привести к проверке данных.

Каков наиболее эффективный сайт проверки фона?

Публичные проверочные сайты отличаются от потребительских сайтов, которые будут использоваться банками при проверке кандидатов. Но они все равно обнаруживают большую часть той же информации, а иногда и больше.

Есть несколько причин, по которым вы можете захотеть провести свои банковские фоновые проверки, либо узнать, какая у вас информация о вас, или проверить сотрудника банка, который вас беспокоит около. Мы объясним это более подробно далее в статье.

Но если вы хотите запустить свои собственные проверки данных, лучше всего использовать три сайта:

BeenVerified в данный момент это самый популярный сайт проверки фона. Результаты и всестороннее обслуживание, которые он предлагает, являются исключительными, и в наших тестах они неизменно оказываются самыми надежными и точными. BeenVerified может генерировать множество информации, даже если вы можете предоставить только минимальный объем информации. Он представляет эту информацию в удобном для чтения отчете, который разбивает все на простые, удобные для восприятия разделы.

Вы можете управлять всеми вашими поисками с помощью превосходной панели инструментов BeenVerified для рабочего стола, которая была хорошо разработана и действительно интуитивно понятна в использовании. Кроме того, вы также можете использовать впечатляющие приложения для Android или iOS, которые также доступны.

Базовая подписка на BeenVerified стоит всего 26,89 долларов в месяц, или вы можете зарегистрироваться дольше и заплатить всего 17,48 долларов в месяц за трехмесячный пакет. Учитывая высокое качество услуг, предлагаемых BeenVerified, это представляет собой потрясающее соотношение цены и качества, и если вы При возникновении любых проблем, BeenVerified также имеет очень отзывчивый и услужливый персонал поддержки, чтобы помочь вы.

TruthFinder действительно оправдывает свое имя, генерируя точные результаты, даже если вы вводите в заблуждение или неверную информацию. Этот надежный исследовательский инструмент достаточно умен, чтобы вырезать неправильные или не имеющие смысла вещи и использовать то, что осталось для проведения поиска. Результаты впечатляют.

TruthFinder объединяет свои результаты в отчет, который хорошо продуман и прост в навигации. Он также предлагает потрясающую удобную панель инструментов и впечатляющие приложения. В совокупности это делает TruthFinder одним из самых полезных сайтов для проверки биографических данных, которые провела наша команда.

Наша команда также была особенно впечатлена предложением поддержки клиентов TruthFinder. Он доступен круглосуточно по бесплатному номеру. Это означает, что вы можете получить помощь в любое время, и вам не нужно платить ни цента, чтобы получить к ней доступ. Учитывая конкурентоспособные цены TruthFinder, это делает их проверку данных убедительным предложением.

Мгновенный CheckMate это идеальный сайт для проверки данных, если вам нужно быстро получить информацию. Он генерирует информацию для проверки данных и формирует свои отчеты быстрее, чем практически любой другой сайт, который мы тестировали. Эта скорость также не достигается за счет точности. В наших тестах Instant CheckMate демонстрировал чрезвычайно впечатляющий уровень точности, а их отчеты были тщательными и легко читаемыми.

Есть панель управления на рабочем столе, которая аккуратна и проста для навигации, а их приложения для устройств iOS и Android имеют схожий дизайн и очень просты в использовании. Поддержка клиентов также впечатляет, и наши исследователи обнаружили, что Instant CheckMate - один из самых лучших универсальных способов взаимодействия с пользователем.

Мгновенный CheckMate доступен за $ 34,78 в месяц, или вы можете оплатить $ 27,82 за трехмесячную подписку. Это не самый дешевый сайт для проверки данных, но если вам нужна скорость, точность и всестороннее хорошее обслуживание, вы не ошибетесь.

Панель управления Instant CheckMate на рабочем столе аккуратна и проста для навигации, а их приложения были особенно впечатляющими. Они могут быть загружены на устройства Android и iOS и делают поиск Instant CheckMate настоящим удовольствием. Instant CheckMate - еще один замечательный сайт для проверки данных.

Чем отличаются проверки данных банков?

В отличие от публичных проверок данных, проверки, проводимые банками, регулируются, чтобы определять, какую информацию они могут и не могут рассмотреть о потенциальных сотрудниках.

Существует два законодательных акта, которые охватывают банковские проверки:

1. Закон о честной кредитной отчетности (FCRA) - Этот закон распространяется на всех работодателей и определяет тип информации, которую они могут учитывать при найме персонала. Это включает в себя не проверку судимости более 7 лет и не учитывает такие вещи, как возраст, пол и этническая принадлежность при найме персонала.
2. Федеральный закон о страховании вкладов - Федеральная корпорация страхования вкладов (FDIC) страхует банки в США. Статья 19 законодательства FDIC гласит, что банкам запрещается нанимать «любого человека, который был осужден за любое уголовное преступление, связанное с мошенничеством, злоупотреблением доверием или отмыванием денег».

Из-за этих специфических требований законодательства банки не будут использовать регулярную проверку данных сайта. Вместо этого они выберут услугу проверки данных потребителя, которая сертифицирована как соответствующая всем соответствующим законам и правилам.

На какую информацию будут смотреть банковские проверки?

У каждого отдельного банка будет своя политика относительно того, какую информацию он учитывает при проведении проверки биографических данных потенциальных сотрудников. Они также будут соответствовать соответствующим законам и нормативным актам в соответствующих штатах, а также федеральным законам, изложенным выше. Они также могут различаться в зависимости от того, какую службу проверки личных данных они используют.

Но в общих чертах большинство банков захотят видеть один и тот же общий тип информации. Это может включать в себя:

• Криминальная история проверок - их приоритет будет заключаться в проверке любых финансовых преступлений, таких как кража, растрата, мошенничество или отмывание денег. Но многие банки также будут искать любые насильственные или сексуальные преступления, поскольку они будут стремиться к созданию безопасной и дружественной рабочей среды во всех своих филиалах и офисах.
• Проверка кредитной истории - это простой способ для банков узнать о финансовых привычках заявителя. Они не разрешены во всех штатах и ​​не будут раскрывать ваш кредитный рейтинг, но будут отображать такие детали, как суммы кредитов, банкротства, долги, которые вы погашаете
• Проверка занятости - чтобы подтвердить занятость, которую вы указали в своем резюме, является точным.
• Профессиональные полномочия - чтобы убедиться, что вы не придумали и не преувеличили никаких профессиональных полномочий или квалификации, которые вы можете иметь.
• Учебные записи - чтобы убедиться, что у вас есть все образовательные квалификации, на которые вы претендовали.

Почему вам может понадобиться проверка данных

Если вы планируете подать заявление на работу в банке, вы можете быть уверены, что проверка будет проведена на вас. Поэтому неплохо бы провести проверку на себе, прежде чем подавать заявку.

Делая это, вы можете знать, какую информацию банк может встретить в своих собственных чеках. Могут быть некоторые вещи, которые вы можете удалить (например, можно вычеркнуть некоторые судимости из файлов) или иным образом объяснить в своем заявлении.

Еще одна причина использовать проверку биографических данных, если у вас есть опасения по поводу сотрудников вашего собственного банка. Большинство банков США довольно тщательно проверяют свои чеки, но никто не будет утверждать, что они позволили нежелательному заявителю проскользнуть через сеть. Они также проходят проверку, когда люди присоединяются к банку. Они вряд ли продолжат проверять персонал, как только они присоединятся. Люди также обращаются к преступности по разным причинам, и теперь они могут быть обнаружены при проверке данных.

Если у вас есть проблемы, ничто не мешает вам использовать один из сайтов, которые мы рекомендовали в этой статье, чтобы запустить проверьте кассу или менеджера в вашем местном банке, чтобы узнать, есть ли в записях что-то, что вас должно волновать около.

Большинству сайтов, проверяющих информацию, требуется минимальное количество информации, поэтому даже если вы знаете только их имя и город, в котором они находятся, вы все равно сможете отслеживать информацию о их.

Вывод

Банки несут ответственность за то, чтобы все их сотрудники могли доверять своей работе, поэтому все они проводят проверку данных будущих сотрудников. Эти проверки отличаются от общедоступных фоновых проверок, но по-прежнему генерируют большую часть той же информации.

В этом руководстве мы определили, какую информацию проверяют банки и почему. Мы также объяснили, почему вы, возможно, захотите провести свои собственные проверки данных, и порекомендовали лучшие сайты для этого.

Вы когда-нибудь работали в банке? Были ли у вас сомнения по поводу сотрудников вашего собственного банка? Вы когда-нибудь использовали проверку данных, чтобы решить эту проблему? Всегда полезно узнать мысли, опыт и идеи всех наших читателей, так почему бы не поделиться ими с нами, используя поле для комментариев ниже?