Quais verificações de antecedentes os bancos usam?

Os bancos usam verificações de antecedentes para garantir que as pessoas que trabalham para eles sejam confiáveis. Mas se você quiser saber o que eles verificam e quão confiáveis ​​são, você precisa ler este artigo.

Trabalhar em um banco pode ser uma carreira lucrativa. Os empregos bancários estão sempre em demanda e são frequentemente cercados de currículos sempre que anunciam um emprego.

Mas os bancos precisam ter cuidado com quem contratam. Trabalhar em um banco geralmente envolve acesso fácil a grandes quantidades de dinheiro, bem como informações pessoais sensíveis sobre clientes e empresas que usam seu serviço.

Os bancos, portanto, têm o dever de seus clientes, acionistas e seguradoras de fazer todo o possível para garantir que nenhum de seus funcionários é o tipo de pessoa que provavelmente os rouba ou compromete as informações privadas que aguarde.

Uma das maneiras mais importantes de fazer isso é executando verificações de antecedentes em todos os funcionários em potencial antes de oferecer-lhes um emprego. Mas o que exatamente os bancos procuram nessas verificações de antecedentes e como eles diferem das verificações gerais de antecedentes que qualquer um pode executar?

Neste artigo, explicaremos tudo o que você precisa saber sobre como os bancos executam verificações de antecedentes e também recomendaremos os melhores sites de verificação de antecedentes que você pode usar.

O que é uma verificação de antecedentes?

Uma verificação de antecedentes é um site ou serviço que pode pesquisar todas as informações publicamente disponíveis para descobrir informações sobre pessoas específicas.

Há uma enorme quantidade de informações mantidas em domínio público sobre todos, exceto até o advento do era digital, separá-la para encontrar detalhes sobre pessoas específicas era uma tarefa demorada e trabalhosa tarefa.

Agora que a maioria dos registros públicos foi digitalizada, é muito mais fácil pesquisar por eles e surgiram muitos sites que oferecem esse serviço por apenas alguns dólares por mês. Esses sites podem revelar todos os tipos de informações, incluindo:

• Emprego histórico
• Registros criminais (estado, município e cidade)
• História da educação (ensino médio e superior)
• Histórico de crédito
• Recordes financeiros
• Autorização de Trabalho
• Detalhes da licença
• Registro de condução
• Perfis de mídia social

Cada item de informação por si só não informa muito. Mas quando esses sites compilam tudo juntos, os relatórios que eles geram oferecem um retrato muito revelador da pessoa.

As verificações de antecedentes como essas são usadas por todos os tipos de razões diferentes:

• Verificações de emprego – os empregadores gostam de executar verificações de antecedentes aos candidatos para garantir que não tenham segredos ou coisas ocultas em seu registro que possam impedi-los de desempenhar o papel. É particularmente importante para os bancos, mas muitos outros empregadores também usam verificações de antecedentes.
• Verificações criminais - Uma verificação de antecedentes é uma maneira simples, rápida e eficaz de descobrir se alguém que você conhece é escondendo um passado criminoso secreto. Muitas pessoas e organizações gostam de ter certeza de que não estão se colocando em risco indevido.
• Rastreando um familiar ou amigo perdido - A maioria de nós tem um membro da família ou um amigo da velha escola com quem perdemos contato e gostaríamos de conversar novamente. Uma verificação de antecedentes torna isso Rápido e fácil e eles podem rastrear pessoas, mesmo que tenham se mudado para o outro lado do país.
• Olhando para o passado de alguém - Se você quiser saber mais sobre seu novo vizinho estranho ou o cara mais velho com quem sua filha começou a namorar, verificação de antecedentes é uma ótima maneira de entender rapidamente alguém.
• Verificando seus próprios registros - Com tanta informação sendo mantida em domínio público, você provavelmente quer saber que informações sobre você está lá fora. Vale a pena saber, especialmente se é provável que você se candidate a um novo emprego em breve ou faça algo que possa resultar em uma verificação de antecedentes.

Qual é o site de verificação de antecedentes mais eficaz?

Os sites públicos de verificação de antecedentes são diferentes dos sites de consumidores que serão usados ​​pelos bancos na verificação dos candidatos. Mas eles ainda apresentam muitas das mesmas informações e, às vezes, mais.

Existem algumas razões pelas quais você pode querer realizar suas próprias verificações de antecedentes bancários, seja para veja quais informações estão disponíveis sobre você ou verifique um membro da equipe do banco que você tem preocupações sobre. Nós explicamos isso com mais detalhes mais adiante neste artigo.

Mas se você deseja executar suas próprias verificações de antecedentes, estes são os três melhores sites a serem usados:

BeenVerified é o principal site de verificação de antecedentes no momento. Os resultados e o serviço completo que ele oferece são excepcionais e, em nossos testes, provaram ser consistentemente os mais confiáveis ​​e precisos. BeenVerified pode gerar resmas de informações, mesmo que você possa fornecer apenas a quantidade mínima de informações. Ele apresenta essas informações em um relatório de fácil leitura que divide tudo em seções simples e digeríveis.

Você pode gerenciar todas as suas pesquisas através do excelente painel da área de trabalho BeenVerified, que foi bem projetado e é realmente intuitivo. Como alternativa, você também pode optar por usar os impressionantes aplicativos Android ou iOS que também estão disponíveis.

Uma assinatura básica do BeenVerified custa apenas US $ 26,89 por mês ou você pode se inscrever por mais tempo e pagar apenas US $ 17,48 por mês por um pacote de três meses. Dado o serviço de alta qualidade ofertas BeenVerified, isso representa uma excelente relação custo / benefício e, se você Para encontrar qualquer problema, o BeenVerified também tem uma equipe de suporte realmente ágil e útil disponível para ajudá-lo você.

TruthFinder realmente faz jus ao seu nome, gerando resultados precisos, mesmo se você inserir informações enganosas ou incorretas. Essa ferramenta robusta de pesquisa é inteligente o suficiente para eliminar coisas que estão erradas ou que não fazem sentido e usar o que resta para realizar suas pesquisas. Os resultados são impressionantes.

O TruthFinder reúne seus resultados em um relatório bem projetado e fácil de navegar. Também oferece um excelente painel de fácil utilização e aplicativos impressionantes. Juntos, isso faz do TruthFinder um dos sites de verificação de antecedentes mais úteis que nossa equipe testou.

Nossa equipe também ficou particularmente impressionada com a oferta de suporte ao cliente TruthFinder. Está disponível o tempo todo em um número gratuito. Isso significa que você pode obter ajuda sempre que precisar e também não precisa pagar um centavo para acessá-lo. Dados os preços competitivos do TruthFinder, isso torna o serviço de verificação de antecedentes uma proposta convincente.

Instant CheckMate é o site ideal de verificação de antecedentes, se você precisar obter informações rapidamente. Ele gera informações de verificação de antecedentes e compila seus relatórios mais rapidamente do que quase todos os outros sites que testamos. Essa velocidade também não é à custa da precisão. Em nossos testes, o Instant CheckMate tinha uma taxa de precisão extremamente impressionante e seus relatórios eram completos e fáceis de ler.

Existe um painel de desktop limpo e fácil de navegar, e seus aplicativos para dispositivos iOS e Android são projetados de maneira semelhante e muito fáceis de usar. O suporte ao cliente também é impressionante e nossos pesquisadores descobriram que o Instant CheckMate proporcionou uma das melhores experiências de uso geral.

O Instant CheckMate está disponível por US $ 34,78 por mês ou você pode optar por pagar US $ 27,82 por uma assinatura de três meses. Não é o site de verificação de antecedentes mais barato do mercado, mas se você deseja velocidade, precisão e bom atendimento, não se enganará.

O painel da área de trabalho do Instant CheckMate é elegante e simples de navegar, e seus aplicativos foram especialmente impressionantes. Eles podem ser baixados em dispositivos Android e iOS e tornam a execução de uma pesquisa Instant CheckMate um verdadeiro prazer. Com uma equipe de suporte útil também, o Instant CheckMate é outro ótimo site de verificação de antecedentes.

Como as verificações de antecedentes são executadas pelos bancos?

Diferentemente das verificações públicas de antecedentes, as verificações de antecedentes realizadas pelos bancos são regulamentadas para controlar quais informações eles podem ou não considerar sobre funcionários em potencial.

Existem dois atos legislativos que cobrem as verificações de antecedentes bancários:

1. Fair Credit Reporting Act (FCRA) - Esta lei se aplica a todos os empregadores e rege o tipo de informação que eles podem considerar ao contratar funcionários. Isso inclui não verificar registros criminais com mais de 7 anos e não considerar coisas como idade, sexo e etnia ao contratar funcionários.
2. Lei Federal de Seguro de Depósito - A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) segura bancos nos EUA. A seção 19 da legislação por trás dos estados do FDIC proíbe os bancos de contratar "qualquer pessoa que tenha sido condenada por qualquer crime que envolva desonestidade, quebra de confiança ou lavagem de dinheiro".

Devido a esses requisitos legais específicos, os bancos não usarão um site regular de verificação de antecedentes. Em vez disso, eles optarão por um serviço de verificação de antecedentes do consumidor certificado como compatível com todas as leis e regulamentos relevantes.

Quais informações as verificações de antecedentes bancários analisam?

Cada banco individual terá uma política diferente sobre as informações que considera ao executar uma verificação de antecedentes da equipe em potencial. Eles também cumprirão as leis e regulamentos relevantes em seus respectivos estados, bem como as leis federais descritas acima. Eles também podem variar dependendo do serviço de verificação de antecedentes do consumidor que eles usam.

Mas, em termos gerais, a maioria dos bancos deseja ver o mesmo tipo geral de informação. É provável que inclua:

• Verificações de antecedentes criminais - sua prioridade será verificar se há infrações financeiras como roubo, peculato, fraude ou lavagem de dinheiro. Mas muitos bancos também procurarão violações sexuais ou violentas, pois desejam promover um ambiente de trabalho seguro e amigável em todas as suas filiais e escritórios.
• Verificações do histórico de crédito - essa é uma maneira simples de os bancos aprenderem sobre os hábitos financeiros do solicitante. Eles não são permitidos em todos os Estados e não revelarão sua pontuação de crédito, mas mostrarão detalhes como valores de empréstimos, falências e dívidas que você está pagando
• Verificações de emprego - para confirmar que o emprego que você detalhou em seu currículo é preciso.
• Credenciais profissionais - para garantir que você não tenha inventado ou exagerado nenhuma credencial ou qualificação profissional que possa ter.
• Registros de educação - para garantir que você possui todas as qualificações educacionais reivindicadas.

Por que você pode precisar usar uma verificação de antecedentes

Se você planeja se candidatar a um emprego em um banco, pode ter certeza de que será executada uma verificação de antecedentes. Portanto, não é uma má idéia executar uma verificação de antecedentes antes de enviar um aplicativo.

Ao fazer isso, você pode estar ciente de quais informações o banco provavelmente encontrará em seus próprios cheques. Pode haver algumas coisas que você pode ter removido (é possível obter alguns registros criminais dos arquivos, por exemplo) ou explicar de outra forma em seu aplicativo.

Outro motivo para usar uma verificação de antecedentes é se você tiver preocupações com a equipe do seu próprio banco. A maioria dos bancos dos EUA é bastante cuidadosa em seus cheques, mas nenhum deles alegaria ter deixado um candidato indesejável passar pela rede. Eles também executam cheques quando as pessoas entram no banco. É improvável que continuem verificando os funcionários depois de ingressarem. As pessoas também recorrem ao crime por todos os tipos de razões e agora podem aparecer em uma verificação de antecedentes.

Se você tiver preocupações, não há nada que o impeça de usar um dos sites que recomendamos neste artigo para executar um verifique no caixa ou gerente do seu banco local para ver se há algo nos registros que você deveria estar preocupado sobre.

A maioria dos sites de verificação de antecedentes precisa apenas de uma quantidade mínima de informações, mesmo que você saiba apenas seu nome e a cidade em que estão baseadas, você ainda deve conseguir rastrear informações sobre eles.

Conclusão

Os bancos têm a responsabilidade de garantir que todos os seus funcionários possam confiar no trabalho, motivo pelo qual todos executam verificações de antecedentes em possíveis funcionários. Essas verificações são diferentes das verificações públicas de antecedentes, mas ainda geram muitas das mesmas informações.

Neste guia, descrevemos o tipo de informação que os bancos estão verificando e por quê. Também explicamos por que você pode executar suas próprias verificações de antecedentes e recomendamos os melhores sites para isso.

Você já trabalhou em um banco? Você já teve dúvidas sobre os funcionários do seu próprio banco? Você já usou uma verificação de antecedentes para resolver esse problema? É sempre útil obter os pensamentos, experiências e ideias de todos os nossos leitores. Por que não compartilhá-los conosco usando a caixa de comentários abaixo?